Тэтгэвэрт гарах үеийн санхүүгийн төлөвлөлт нь зөвхөн хуримтлалын хэмжээгээр хэмжигддэггүй. Ялангуяа 2.3 сая долларын хөрөнгөтэй хүмүүсийн хувьд тэтгэврийн хуваарилалтыг хийх болон амьдрах газраа өөрчлөх үйл явц нь татварын хувьд чухал ач холбогдолтой байдаг.
Санхүүгийн мэргэжилтнүүдийн үзэж буйгаар, тэтгэврийн сангийн мөнгөө хэрхэн, хэзээ авах болон муж хооронд шилжин суурьших нь татварын үр ашгийг нэмэгдүүлэхэд гол үүрэг гүйцэтгэдэг. Тухайлбал, Флорида болон Шинэ Англи мужуудад үл хөдлөх хөрөнгө худалдан авч, амьдрах төлөвлөгөөтэй байгаа тохиолдолд цаг хугацааны зохицуулалт маш чухал юм.
Татварын хууль тогтоомж нь муж бүрт харилцан адилгүй байдаг тул хуримтлалаасаа мөнгө татах хугацааг тухайн мужийн татварын нөхцөлтэй уялдуулах нь татварын ачааллыг хамгийн бага түвшинд барихад тусалдаг. Ийнхүү хөрөнгө оруулалтын хуваарилалт болон газарзүйн байршлын өөрчлөлтийг сайтар тооцоолох нь ирээдүйн санхүүгийн тогтвортой байдлыг хангах үндэс болно.
