Хөрөнгө оруулалт болон хувийн санхүүгийн асуудлаар мэргэжлийн зөвлөх хөлслөх нь зөв шийдвэр мэт санагддаг ч зарим тохиолдолд энэ харилцаа таагүй эргэлтэд ордог. Саяхан MarketWatch сайтад нийтлэгдсэн нэгэн түүх олон хүний анхаарлыг татаад байна. Нэгэн гэр бүл өөрсдийн санхүүгийн зөвлөхдөө анхнаасаа «ануитет» буюу тогтмол орлогын баталгаатай даатгалын бүтээгдэхүүн авах сонирхолгүй байгаагаа тодорхой илэрхийлсэн ч зөвлөх нь үүнийг байнга шахаж, тулгах болжээ.
Энэхүү үйлдэл нь үйлчлүүлэгчдийн дунд «Зөвлөх маань биднийг ашиглаад байна уу даа» гэсэн хардлагыг төрүүлж байна. Санхүүгийн зөвлөхүүд ихэнхдээ ийм төрлийн бүтээгдэхүүнийг борлуулсны төлөө өндөр шимтгэл авдаг тул үйлчлүүлэгчийн хэрэгцээнээс илүү өөрийн ашгийг чухалчлах эрсдэлтэй байдаг. Мэргэжилтнүүдийн зөвлөж байгаагаар, хэрэв таны зөвлөх таны татгалзлыг үл тоомсорлон, өөрт ашигтай бүтээгдэхүүнийг дахин дахин санал болгосоор байвал энэ нь мэргэжлийн ёс зүйн ноцтой зөрчил юм.
Ийм нөхцөл байдалд юу хийх хэрэгтэй вэ? Юун түрүүнд, зөвлөхтэйгээ илэн далангүй ярилцаж, яагаад таныг энэ бүтээгдэхүүнээс татгалзаж байгааг дахин сануулах хэрэгтэй. Хэрэв үүний дараа ч шахалт үргэлжилсээр байвал хамтын ажиллагааг зогсоох нь зүйтэй. Санхүүгийн зөвлөх гэдэг бол таны хөрөнгийг өсгөхөд туслах ёстой хүн болохоос биш, таныг алдагдалд оруулах шийдвэр гаргахад хүчлэх хүн биш юм.
Монголын зах зээл дээр ч санхүүгийн үйлчилгээний соёл эрчимтэй хөгжиж байгаа энэ үед хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн зөвлөхүүдийн үйл ажиллагаанд хяналт тавих нь чухал. Таны санхүүгийн зорилго зөвлөхийн тань комисс авах зорилготой нийцэж байгаа эсэхийг байнга нягталж байхыг зөвлөж байна. Хэрэв итгэл алдарсан бол мэргэжлийн өөр зөвлөх хайх эсвэл өөрөө санхүүгийн боловсролоо дээшлүүлж хөрөнгө оруулалтаа удирдах нь урт хугацаанд илүү үр дүнтэй байдаг.