Санхүүгийн төлөвлөлтийн хүрээнд тэтгэврийн хуримтлалаас авах заавал хийх хуваарилалт буюу RMD (Required Minimum Distributions)-ийн татварын ачааллыг бууруулах асуудал олон хөрөнгө оруулагчдын анхаарлыг татдаг. Энэхүү ачааллыг багасгах зорилгоор зарим тохиолдолд дахин санхүүжүүлэх эсвэл Roth хөрвүүлэлт хийх стратегиудыг авч үздэг байна.
MarketWatch-ийн мэдээлснээр, хөрөнгө оруулагчид татварын дарамтыг бууруулахын тулд Roth хөрвүүлэлт хийх нь хамгийн шилдэг шийдэл гэж үзэх нь элбэг байдаг. Гэсэн хэдий ч, энэ нь бүх нөхцөл байдалд тохирсон оновчтой стратеги байж чаддаггүй байна. Зарим тохиолдолд ийм төрлийн санхүүгийн шийдвэр нь хүлээгдэж буй үр дүнгээ өгөхгүй байх эрсдэлтэй аж.
Иймд санхүүгийн төлөвлөлт хийхдээ зөвхөн татварын ачааллыг бууруулахыг зорих бус, тухайн стратегийн давуу болон сул талыг нарийвчлан судлах нь чухал юм. Тэтгэврийн санхүүжилтээ удирдахдаа энэхүү стратеги нь таны санхүүгийн нөхцөл байдалд тохирох эсэхийг сайтар нягтлахыг мэргэжилтнүүд зөвлөж байна.
